Inteligência Financeira

Analise competência, caixa, conciliação, carteira e operação com uma visão preparada para conferência contábil.

Visões disponíveis

Executivo: emissão, recebimento, exposição, evolução e composição dos títulos.
Contábil e conciliação: movimentação financeira, bancos e controles de fechamento.
Carteira e risco: aging, maiores saldos devedores e clientes inadimplentes.
Clientes e produtos: base ativa, carnês, concentração e desempenho por produto.
Movimentos: livro detalhado, ordenável e paginado.

Filtros e pesquisa

Escolha um período pronto ou informe datas personalizadas.
Defina se o detalhamento seguirá competência/vencimento ou caixa/liquidação.
Escolha agrupamento diário, semanal, mensal ou automático.
Combine situação, origem da cobrança, banco e produto.
Pesquise por cliente, documento, cobrança ou referência e clique em Analisar.

Competência x caixa: títulos emitidos são classificados pelo vencimento. Entradas de caixa usam a data de liquidação informada pelo banco.

Indicadores principais

Emissão bruta e recebíveis líquidos após cancelamentos e encerramentos.
Recebido em caixa, saldo em aberto e carteira vencida.
Índice de liquidação, inadimplência financeira e ticket médio.
Comparação automática com o período anterior de mesma duração.
Atraso médio, concentração por produto e clientes com exposição.

Fechamento e conciliação

O resumo separa emissão bruta, cancelamentos, baixas sem liquidação, títulos liquidados, saldo aberto e entradas de caixa. A tabela por banco ajuda a conferir valores com extratos e arquivos de retorno.

Os controles destacam banco ou referência ausente, liquidação sem data, divergência entre valor emitido e recebido e movimentos encerrados preservados para auditoria.

Importante: o resumo não é uma DRE e não calcula lucro. O sistema não possui custos, despesas, impostos ou margem cadastrados.

Exportação

No topo da página, escolha o conjunto desejado: movimentos, resumo contábil, conciliação bancária, produtos, devedores ou controles. Depois exporte em CSV, Excel ou PDF. Os arquivos respeitam os filtros aplicados.

Quando o resultado ultrapassar o limite informado na tela, refine o período antes de exportar para evitar um arquivo parcial.

Problemas comuns

Relatório vazio

Limpe filtros, amplie o período ou confirme se escolheu caixa para um status que não possui liquidação.

Recebido em caixa menor que títulos pagos

Verifique o controle Liquidação sem data. Títulos pagos sem data bancária permanecem na competência, mas não entram artificialmente no caixa.

Divergência entre competência e caixa

É esperado quando um título vence em um período e é liquidado em outro. Use as duas visões para conciliar.